Financiële planning
- Hoeveel zal uw pensioen bedragen?
- Hoeveel moet u bezitten om financieel onafhankelijk te zijn?
- Hoeveel bedragen de successierechten?
- Vanaf welk moment is het opportuun om uw vermogen geheel of gedeeltelijk fiscaal vriendelijk over te dragen?
- Hoeveel is uw bedrijf waard?
Om op al deze vragen een antwoord te zoeken, ontbreekt het
u als ondernemer of particulier niet alleen aan tijd.
Deze complexe materie evolueert zeer snel op alle vlakken, zowel fiscaal, juridisch,
economisch als financiëel.
De bijstand van een specialist ter zake is een echte noodzaak. De bedoeling is dat de financiële planner
een helikopterview geeft.
De eventuele aanpassingen, zoals aan het huwelijkscontract, worden steeds gedaan in samenspraak met uw andere vertrouwenspersonen (notaris, boekhouder,
bankier)
PERSOONLIJKE FINANCIËLE PLANNING (PFP)
Een financieel plan brengt uw financiële toekomst in kaart en tracht deze ook te optimaliseren, rekening
houdende met uw doelstellingen.
Het is een totaal plan door een geïntegreerde benadering van al uw problematieken.
We onderscheiden volgende delen:
- Vermogensanalyse: inventarisatie van uw vermogen
- Inkomsten/uitgaven balans: is deze in evenwicht? Is er een spaarvermogen?
- What if situaties: welke zijn de familiale gevolgen bij overlijden en/of invaliditeit?
- Pensioen: welk kapitaal hebt u nodig voor uw financiële onafhankelijkheid (zorggeloze oude dag)
- Is uw vermogen belegd in functie van uw risicoprofiel?
- Is er een evenwicht tussen uw zakelijk- en privé-vermogen?
- Sucessieanalyse: Hoeveel bedragen de successierechten? Hoe plannen we de eventuele overdracht naar de volgende generatie?
ZAKELIJKE FINANCIËLE PLANNING
Aangezien uw zaak de motor is van uw vermogen, steeln zich een aantal belangrijke vragen:
- Is het opportuun om uw activiteit in een vennotschap onder te brengen?
- Welke is de beste formule om uw inkomen uit de vennootschap op te nemen?
- Koop ik een onroerend goed met privé-middelen of via mijn vennootschap?
- Hoe beleg ik de overtollige liquiditeit?
- Wanneer en hoe plant u een eventuele overdracht of verkoop van uw bedrijf?
|